Vendé de manera segura durante el Cyber Monday - Mobbex

Vendé de manera segura durante el Cyber Monday

Eventos de alcance masivo como el Cyber Monday nos obligan a poner especial atención a las operaciones que se realizan con tarjeta no presente (por internet). Si bien las transacciones fraudulentas o sospechosas pueden darse en cualquier momento, el aumento de demanda durante esta fechas suelen presentar un riesgo mayor. 

La edición 2020 de CyberMonday tendrá lugar el 2, 3 y 4 de noviembre y desde Mobbex queremos acercarte algunas recomendaciones para aprovechar al máximo el evento, de manera segura y con el menor riesgo posible.

¿Cómo puedo prevenir el fraude?

Para operar con seguridad es importante que establezcas con tiempo ciertas políticas y estrategias que ayuden a prevenir el fraude en internet. Por eso te acercamos esta  pequeña guía de buenas prácticas para estar atento a tus transacciones y conocer mejor tu negocio. 

Lo principal es monitorear tus ventas y clientes para reconocer transacciones sospechosas. Por ejemplo: 

  • Transacciones por montos muy elevados o fuera del promedio de venta del comercio. 
  • Cuando el dato de la persona a facturar difiere de los datos del tarjetahabiente.
  • Pedido que incluye varios artículos iguales o pedidos que incluyen muchos artículos de alto precio.
  • Solicitud de envío urgente o de un día para otro.
  • Múltiples transacciones con una misma tarjeta en poco tiempo, en misma fecha o en días consecutivos. 
  • Transacciones realizadas con múltiples tarjetas, todas con la misma dirección de envío.
  • Múltiples transacciones con una tarjeta con la misma dirección de facturación y múltiples direcciones para envío.
  • Múltiples tarjetas utilizadas desde una sola dirección IP o dirección de correo electrónico.

Cada una de estas situaciones pueden no significar un riesgo por sí solas, pero si se presentan de manera conjunta o de forma recurrente, es importante prestar atención. 

Existen además algunas verticales comerciales que por su naturaleza suelen presentar mayor riesgo como ser: Informática, Telefonía, Indumentaria y Calzado. Si tu actividad incluye alguna de ellas es importante que apliques estas recomendaciones. 

Cómo proceder ante una transacción sospechosa.

En el caso de las transacciones sospechosas, el comercio deben establecer procedimientos para verificar la identidad del tarjetahabiente. Contactar directamente al cliente reduce el riesgo de fraude, aumentando la confianza y la lealtad del cliente.

Tus procedimientos de verificación deben contemplar la necesidad de identificar el fraude y también darles a los clientes legítimos una buena impresión de tu empresa. ¿Cómo hacerlo? Acá te dejamos algunas recomendaciones.

1. Determinar qué operaciones van a ser validadas:

  • Las que tienen nivel de riesgo superior a $X (el monto que vos indiques)
  • Las que no coincide el tarjetahabiente con el adicional.
  • Las que piden cambio de domicilio sobre la hora de entrega. 
  • Las que se repite el producto en la misma compra.
  • Misma orden con distintas tarjetas.

2.Establecer un método y/o herramienta para validar la información de la compra.

Si el comercio no tiene contratado un sistema antifraude, puede elaborar un simple Google Form donde solicite los datos para validar la transacción. Cada comercio debe realizar el propio, aquí podés ver un ejemplo para crear el tuyo (recordá no usar esta plantilla de ejemplo, sino crear tu propio formulario).  

3. Establecer un plazo para que el comprador envíe la validación.

Ej. 24hs o 48hs.  

4.Determinar qué acciones vas a realizar con esa operación sospechosa validada.

Ej. Validó: aplicar protocolo de entrega

5.Determinar qué se realiza con una operación sospechosa No validada.

 Ej. Luego de esas 24hs: Devolver la transacción.

 Política de Entrega de la Mercadería (Recomendaciones para el Distribuidor) 

·     Solo entregar al titular de la tarjeta que exhiba DNI y tarjeta al momento de la entrega.

·     En caso de no recibir el titular de la tarjeta, debe tener autorización por el titular y entregar una fotocopia de DNI de quien recibe.

·     Entregas exclusivamente puertas adentro del domicilio informado. A persona mayor de edad. 

·     Obligación de exhibir documento (DNI/CI/LE) que acredite la identidad de quien recibe.

·     Firma de remito y/o factura de compra y/o cupón de la transacción.

Recordá que no es necesario aplicar este protocolo con todas tus ventas ni clientes, sólo cuando algunas de esas ventas te parezcan sospechosas. 

Todas estas recomendaciones no garantizan la no ocurrencia del fraude, sino que forman parte de medidas que han ayudado a mitigarlo. Y forman parte de las barreras que han desalentado el accionar de los defraudadores. 

Para conocer más sobre el tema, consultá aquí las Buenas Prácticas Antifraude para el comercio electrónico. 

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